吉林省人民政府办公厅关于推进绿色金融发展的若干意见

吉林省人民政府办公厅关于推进绿色金融发展的若干意见

吉政办发〔2019〕45号

税谱^®提示：根据《 吉林省人民政府关于公布省政府行政规范性文件清理结果的通知》（吉政发〔2023〕14号》规定，继续有效

各市（州）人民政府，长白山管委会，长春新区管委会，各县（市）人民政府，省政府各厅委办、各直属机构：

  为全面贯彻习近平生态文明思想，践行绿色发展理念，落实中央关于支持东北地区深化改革创新推动高质量发展的有关要求以及中国人民银行等七部委《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号）精神，加快推进我省绿色金融发展，经省政府同意，现提出如下意见。

  一、明确绿色金融支持方向

  （一）明确绿色金融支持范围。按照国家发展改革委等七部委联合印发的《绿色产业指导目录》相关规定，根据我省实际确定绿色产业发展重点，明确绿色金融支持范围，制定支持目录，将政策和资金聚焦到对推动绿色发展最重要、最关键、最紧迫的方向上。（省发展改革委、省生态环境厅、省地方金融监管局、人民银行长春中心支行、吉林银保监局、吉林证监局、省工业和信息化厅、省林草局、省自然资源厅、省交通运输厅、省农业农村厅、省住房城乡建设厅、省商务厅、省能源局按职责分工负责）

  （二）加强绿色项目库建设。建立绿色项目库，实行动态管理，定期开展新能源、新材料、绿色交通、节能环保、污染治理、生态修复、绿色制造、绿色物流、绿色农业、绿色建筑等绿色企业和项目遴选、认定和推荐工作。搭建绿色项目建设投融资信息共享平台，及时、准确披露项目和企业相关信息，有针对性地为入库项目提供绿色信贷支持、基金支持和融资对接服务。(省生态环境厅、省发展改革委、省地方金融监管局、人民银行长春中心支行、吉林银保监局、吉林证监局、省政务服务和数字化局、省工业和信息化厅、省林草局、省自然资源厅、省交通运输厅、省农业农村厅、省住房城乡建设厅、省商务厅按职责分工负责)

  二、加大绿色信贷投放力度

  （三）完善绿色信贷管理机制。引导银行业金融机构把绿色金融纳入长期发展战略规划，鼓励银行业金融机构引入符合赤道原则的管理模式，积极拓展绿色信贷业务。支持有条件的银行业金融机构设立绿色金融事业部、绿色分行或绿色支行等绿色金融专营机构，积极开展绿色信贷业务，提供有特色、专业化的绿色金融服务。（省地方金融监管局、吉林银保监局、人民银行长春中心支行按职责分工负责）

  （四）推动建立绿色银行评价、奖励机制。依据全省各监管机构履职中形成的绿色信贷、绿色债券等金融业务相关考评结果，对各银行业金融机构开展绿色金融服务情况进行评价、奖励。（省财政厅、省地方金融监管局、吉林银保监局、吉林证监局、人民银行长春中心支行按职责分工负责）

  （五）创新绿色信贷产品和服务方式。支持银行业金融机构创新基于知识产权、用能权、排污权、碳排放权、节能收益、合同能源管理未来收益权、特许经营权收益权等抵质押品的绿色信贷产品，拓展绿色企业和项目抵质押品范围，降低绿色企业和项目获得银行贷款的难度；开展绿色信贷资产证券化业务，盘活存量绿色信贷资源。鼓励银行业金融机构创新绿色理财产品、碳项目收益债等投行类产品、清洁发展机制融资综合解决方案等新产品，为绿色企业和项目提供金融服务。（省地方金融监管局、吉林银保监局、人民银行长春中心支行、吉林证监局按职责分工负责）

  （六）建立绿色项目信用信息共享机制。将环境和社会风险管理纳入信贷管理体系。对涉及落后产能项目、节能环保不达标、安全生产不达标、严重污染环境且整改无望的企业，严禁提供任何形式的新增授信支持，坚决压缩退出存量贷款。积极开展企业环境信用评价，将企业环境违法违规行为相关信息在“信用中国(吉林)”网站上公示。探索将企业环境违法违规信息纳入金融信用信息基础数据库，构建集绿色信用服务、绿色金融服务等为一体的金融云平台，实现金融管理部门、金融机构与相关部门之间的信用信息互通共享，为银行机构及时、准确查询企业环境和社会风险信息提供便利。（省政务服务和数字化局、吉林银保监局、省地方金融监管局、人民银行长春中心支行、省生态环境厅、省发展改革委、省工业和信息化厅、省应急厅按职责分工负责）

  （七）对绿色信贷进行奖补或贴息。对金融机构向绿色项目库中的优质项目发放贷款或发行债券等投融资行为予以奖励、补贴或风险补偿。研究完善绿色信贷贴息政策，对符合条件的绿色信贷进行适当贴息。支持商业银行对生态环保项目贷款执行较低利率，鼓励政策性银行降低准入门槛，开展贴息贷款服务。（省财政厅、吉林银保监局按职责分工负责）

  （八）加强线上线下银企对接。根据绿色发展领域融资需求，利用省融资服务线上线下一体化融资平台，积极向银行推荐绿色项目和企业，与银行机构建立长期合作机制，鼓励银行机构向大型绿色项目提供中长期贷款支持。（省地方金融监管局、吉林银保监局、省生态环境厅、人民银行长春中心支行、省政务服务和数字化局按职责分工负责）

  （九）鼓励开发性金融机构、政策性银行开展绿色信贷业务。支持国家开发银行吉林省分行、中国进出口银行吉林省分行、中国农业发展银行吉林省分行对辽河流域治理、黑臭水体整治等生态环保领域项目提供开发性贷款、政策性贷款，将信贷资源向绿色产业倾斜。鼓励开发性金融机构、政策性银行与商业银行开展银团合作，对重大绿色项目提供信贷资金支持。（省地方金融监管局、吉林银保监局、人民银行长春中心支行按职责分工负责）

  （十）加强与国际组织合作。利用国际组织和外国贷赠款，推动生物多样性保护、应对全球气候变化等工作。（省财政厅、省生态环境厅、省林草局、省农业农村厅、省自然资源厅按职责分工负责）

  三、推动发展绿色直接融资

  （十一）支持符合条件的绿色企业上市融资和再融资。充实省级拟上市挂牌企业后备资源库，支持和鼓励绿色环保企业入库。支持符合环保、节能、清洁能源等条件的绿色企业上市融资。鼓励已上市的绿色企业开展并购重组，通过增发、配股、发行债券等方式进行再融资。支持符合条件的绿色企业在“新三板”市场和区域性股权市场挂牌融资。充分发挥区域性股权市场作用，支持吉林股权交易所设立绿色板块，探索发行绿色可转债。（省地方金融监管局、吉林证监局按职责分工负责）

  （十二）支持银行业金融机构和企业发行绿色债券。重点支持节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源和生态环保等绿色产业中符合条件的企业发行绿色企业债券、公司债券。鼓励和支持银行业金融机构发行绿色金融债券。支持我省企业和金融机构到境外发行绿色债券。探索发行绿色资产支持证券、绿色资产支持票据、绿色非公开定向融资工具等符合国家绿色产业政策的创新产品。（省发展改革委、省地方金融监管局、吉林证监局、人民银行长春中心支行按职责分工负责）

  （十三）充分发挥省产业投资引导基金作用。积极吸引社会资本发起设立绿色产业、生态环保等领域的子基金，落实引导基金激励政策，对符合条件的子基金管理人和社会资本进行奖励让利。通过完善公共服务定价、实施特许经营模式、落实财税和土地政策等措施，鼓励子基金加大对绿色产业领域企业的投资力度，并鼓励引导基金进行跟进投资，支持省内种子期、初创期科技型绿色中小型企业发展，促进省内环境污染防治、生态环境保护修复等环保产业发展。（省财政厅、省发展改革委、省生态环境厅、省住房城乡建设厅、省税务局、省自然资源厅按职责分工负责）

  （十四）利用政府和社会资本合作（PPP）等模式扩大绿色投资。积极争取财政部等相关部委的资金支持。支持垃圾处理、污水处理以及土地、水、大气等生态环境治理项目引入PPP模式，采取合理捆绑打包、上下游联动等方式，建立公共物品性质的绿色服务收费机制。探索将城市绿地建设、生态湖泊治理、矿山修复等生态类项目与符合要求的各种相关高收益项目打捆包装、合理匹配的方式，通过产业项目收入补贴生态环保项目，实现经济效益与环境效益同步提高。将符合要求的绿色投资PPP项目优先纳入财政部PPP项目储备库，优先给予以奖代补资金支持。（省财政厅、省发展改革委、省生态环境厅、省自然资源厅、省住房城乡建设厅、省水利厅、省林草局按职责分工负责，各市〔州〕、县〔市〕政府负责落实）

  （十五）合理运用政府债券支持生态环境保护。在债务风险可控的前提下，合理安排各地政府债券限额，用于符合条件的生态环境保护项目；进一步争取扩大专项债券发行规模，对有一定收益的生态环境建设项目，利用专项债券给予重点支持。(省财政厅、省生态环境厅按职责分工负责，各市〔州〕、县〔市〕政府负责落实)

  四、大力发展绿色保险

  （十六）积极推进环境高风险领域环境污染强制责任保险。引导保险业金融机构拓展环境污染责任保险业务，鼓励保险机构对企业开展风险评估，为加强环境风险监督提供支持。（省生态环境厅、吉林银保监局按职责分工负责）

  （十七）大力发展农业保险。继续推动农业保险“增品、提标、扩面”。积极推动保险机构参与养殖业环境污染风险管理，完善农业保险理赔与病死牲畜无害化处理联动机制。（省财政厅、省农业农村厅、吉林银保监局、省林草局、省畜牧局按职责分工负责）

  （十八）鼓励绿色保险创新。鼓励保险机构研发环保技术装备保险、针对低碳环保类消费品的产品质量安全责任保险。（吉林银保监局负责）

  五、建立绿色融资担保体系

  （十九）建立健全省、市、县三级绿色信贷担保体系。引导融资担保机构设立绿色事业部，为绿色债券提供增信服务，支持绿色债券发行和绿色项目实施。通过专业化绿色担保机制，撬动更多的社会资本投资于绿色产业。引导融资担保机构优先向绿色领域配置担保资源，对符合要求的绿色环保项目、绿色创业创新企业和绿色农牧业予以优先支持。鼓励政策性担保机构为企业绿色债券提供担保。（省财政厅、省地方金融监管局按职责分工负责）

  （二十）对为中小企业绿色信贷提供担保的第三方担保机构进行风险补偿。对为中小企业绿色信贷提供担保的第三方担保机构，按其中小企业绿色信贷担保贷款平均在保余额给予一定比例的风险补偿。（省财政厅、省地方金融监管局按职责分工负责）

  六、支持绿色金融创新

  （二十一）支持申报创建国家绿色金融改革创新试验区。支持长春市发挥区位、产业、资源、生态优势，以环保科技为主题申报创建国家绿色金融改革创新试验区，实现节能环保、清洁生产、清洁能源等绿色产业与绿色金融的深度对接。支持其他有意愿、有条件的地区开展相关申报创建工作，成熟一家，申报一家。（省地方金融监管局、人民银行长春中心支行按职责分工负责，各市〔州〕、县〔市〕政府负责落实）

  （二十二）推动绿色物流体系建设。针对绿色物流的融资需求，利用绿色信贷、绿色融资租赁、绿色债券以及碳金融等绿色金融产品，有针对性地为绿色物流发展提供支持。（省发展改革委、省商务厅、吉林银保监局、人民银行长春中心支行、吉林证监局、省地方金融监管局按职责分工负责）

  （二十三）探索环境权益交易制度建设。选择部分县（市、区）开展不同类型的环境权益交易试点。探索建立排污权和碳排放权交易管理制度，以及包括用水权、绿色电力证书交易在内的资源开发利用权益管理制度，为环境权益交易及融资活动提供法律支撑。按照国家统一部署，适时开展用能权交易。建设绿色产业“数据银行”，为绿色企业提供金融服务，为政府提供污染治理、节能减排、低碳转型等综合投融资服务。（省生态环境厅、省发展改革委、省地方金融监管局、省能源局按职责分工负责）

  七、有效防控绿色金融风险

  （二十四）建立完善绿色投资风险监管体系。结合推动企业节能减排、防范环境污染和授信政策，加强对与绿色投资相关的金融风险监管，建立健全客户重大环境和社会风险的信息收集机制、内部报告制度、公开披露制度、与利益相关者的沟通互动制度和责任追究制度，严格执行资本市场信息披露制度，有效防范绿色债券的违约风险。（省地方金融监管局、吉林银保监局、吉林证监局、省发展改革委按职责分工负责）

  （二十五）建立绿色信贷风险监测和评估机制。加强对绿色信贷的监督指导，将绿色信贷理念、标准、方法贯穿到信贷服务的全流程。督促金融机构对绿色信贷项目的资金用途、环境效益、项目进展和经济可持续性定期开展监测和评估，有效防范信贷风险。（省地方金融监管局、吉林银保监局、人民银行长春中心支行按职责分工负责）

  八、强化保障措施

  （二十六）加强组织领导。将绿色金融纳入我省经济转型、高质量发展和生态文明战略。建立联席会议制度，加强沟通交流和信息共享，研究解决推进绿色金融发展过程中遇到的重点难点问题。（省地方金融监管局、人民银行长春中心支行、吉林银保监局、吉林证监局、省生态环境厅、省财政厅、省发展改革委、省统计局按职责分工负责）

  （二十七）完善绿色金融统计监测体系。在现有绿色信贷专项统计的基础上，加强对绿色信贷实施情况的统计监测。依托现有金融统计信息交流机制，扩大统计监测范围，补充完善相关统计指标，将绿色信贷、绿色保险、绿色证券、绿色债券等相关业务数据纳入统计范围，探索建立涵盖银行、保险、证券等业务的绿色金融指标体系和绿色金融统计工作制度。（人民银行长春中心支行、吉林银保监局、吉林证监局、省地方金融监管局、省发展改革委、省财政厅按职责分工负责）

  （二十八）强化责任监督。各地要将推动绿色金融发展纳入重要议事日程，作为有关部门及金融机构的重要工作目标，加强金融信息基础设施建设，建立健全分析预警机制。强化对绿色金融资金运用的监督和评估，对资金的拨付使用、项目管理实行全流程控制，确保资金专款专用。做好绿色金融资金的后续监督审计及绩效评价等工作，奖优罚劣，对依规高效使用专项资金的地区和部门给予奖励，对违规使用的单位及其主要负责人严肃问责。防范绿色金融风险，促进形成绿色金融健康发展模式。（省地方金融监管局、省财政厅、省审计厅按职责分工负责，各市〔州〕、县〔市〕政府负责落实）

  （二十九）着力提升绿色金融人才队伍建设。研究制定绿色金融人才发展战略，坚持内培和外引相结合，与专业机构合作，对现有员工进行专业性培训，并积极引进绿色金融专业人才，尤其是加强特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）等金融高端人才队伍建设，为绿色金融可持续发展提供智力支撑。支持金融机构、科研院所、绿色环保企业共同设立绿色金融新型智库，开展绿色金融战略研究。组织绿色金融论坛，推进绿色金融开放合作交流。发挥吉林省金融学会作用，加强绿色金融研究，积极争取加入中国金融学会绿色金融专业委员会。（吉林银保监局、人民银行长春中心支行、省地方金融监管局、省人力资源社会保障厅按职责分工负责）

  

  

  吉林省人民政府办公厅

  2019年11月4日

  （此件公开发布）

  现对《吉林省人民政府办公厅关于推进绿色金融发展的若干意见》(以下简称《意见》)做如下解读：

  一、起草背景及过程

  2015年，中共中央、国务院印发《生态文明体制改革总体方案》，首次明确提出了绿色金融体系战略，2016年，中国人民银行等七部委出台了《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号），我国绿色金融发展开始全面提速。我省积极推进绿色金融发展，但与发达地区仍有较大差距，主要是绿色信贷占比不高，缺少银行外资金来源，绿色金融产品和服务创新少，体制机制不健全，金融机构开展绿色金融服务的积极性不高等问题突出。

  2018年10月23日，省政府党组第27次（扩大）会议确定将推进绿色金融发展列为省政府深化改革事项。出台《意见》，是全面贯彻习近平生态文明思想，践行绿色发展理念，落实中央关于支持东北地区深化改革创新推动高质量发展的有关要求以及中国人民银行等七部委《关于构建绿色金融体系的指导意见》文件精神的重要举措。省政府高度重视绿色金融发展工作，侯淅珉副省长、景俊海省长先后在金融专报等多个相关资料上做出重要批示，要求尽快研究出台推进绿色金融发展政策意见。

  7月2日，省政府组织召开了推进我省绿色金融发展专题会议，确定了由省发改委、省财政厅、省生态环境厅、省地方金融监管局、人民银行长春中心支行、吉林银保监局、吉林证监局七个部门成立编写工作专班，共同参与《关于推进绿色金融发展若干意见》起草工作。按照省政府的安排部署，编写专班成员单位在充分调研学习相关省份及国家绿色金融改革创新试验区经验和做法的基础上，广泛听取金融机构、环保企业以及社会公众的建议，起草形成了《意见》。履行了征求意见、公众参与、专家论证、风险评估、集体讨论、法律咨询、合法性审查等程序。

  二、绿色金融相关概念

  1.绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

  2.直接融资：直接融资是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。在这种融资方式下，资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。

  3.赤道原则：是参照国际金融公司（IFC）的可持续发展政策与指南建立的一套自愿性金融行业基准，旨在判断、评估和管理项目融资中环境和社会风险，倡导金融机构对项目融资中的环境和社会问题尽到审慎性核查义务。目前全球已有60多家金融机构宣布采纳赤道原则，项目融资额约占全球项目融资总额的85％。我国除兴业银行外，尚没有其他银行宣布采纳赤道原则。

  三、主要特点及内容

  《意见》主要有以下特点。一是坚持问题导向，精准发力。针对生态保护与绿色发展领域激励政策不足，绿色金融产品缺失等突出问题采取针对性措施，加强绿色金融与我省经济社会发展有机融合。二是坚持系统思维，综合施策。《意见》着力发挥政府、企业、金融机构等主体合力，综合运用金融、财政、价格等政策手段，统筹推进绿色金融发展。三是坚持立足实际，改革创新。《意见》立足我省工业、农业、自然资源、生态环境等方面优势，积极推进绿色金融制度、产品、服务创新，设计开发符合实际需求的金融产品。四是坚持稳步推进，防范风险。《意见》从完善体系构建、体制机制建设和政策支撑角度，强化风险意识，强调做好风险预警、防范、化解和处置工作，建立绿色金融风险监管体系，促进绿色金融持续健康发展。

  根据我省实际情况，《意见》围绕8个方面，提出29条具体措施。概括如下：

  一是围绕明确绿色金融支持方向方面，提出明确绿色金融支持范围、加强绿色项目库建设两条措施。

  二是围绕加大绿色信贷投放力度方面，提出完善绿色信贷管理机制、推动建立绿色银行评价奖励机制、创新绿色信贷产品和服务方式、建立绿色项目信用信息共享机制、对绿色信贷进行奖补或贴息、加强线上线下银企对接、鼓励开发性金融机构政策性银行开展绿色信贷业务、加强与国际组织合作8条具体措施。

  三是围绕推动发展绿色直接融资方面，提出支持符合条件的绿色企业上市融资和再融资、支持银行业金融机构和企业发行绿色债券、充分发挥省产业投资引导基金作用、利用政府和社会资本合作（PPP）等模式扩大绿色投资、合理运用政府债券支持生态环境保护方面5条具体措施。

  四是围绕大力发展绿色保险方面，提出积极推进环境高风险领域环境污染强制责任保险、大力发展农业保险、鼓励绿色保险创新3条具体措施。

  五是围绕建立绿色融资担保体系方面提出建立健全省市县三级绿色信贷担保体系、对为中小企业绿色信贷提供担保的第三方担保机构进行风险补偿2条具体措施。

  六是围绕支持绿色金融创新方面，提出支持申报创建国家绿色金融改革创新试验区、推动绿色物流体系建设、探索环境权益交易制度建设3条具体措施。

  七是围绕有效防控绿色金融风险方面，提出建立完善绿色投资风险监管体系、建立绿色信贷风险监测和评估机制2条具体措施。

  八是围绕强化保障措施方面，提出加强组织领导、完善绿色金融统计监测体系、强化责任监督、着力提升绿色金融人才队伍建设4条具体措施。