开封市人民政府办公室关于印发开封市企业还贷周转金使用管理办法（试行）的通知

税谱^®提示：根据《 开封市人民政府关于公布规范性文件清理结果的决定》 （ 汴政[2017]70号）规定，现行有效

税谱^®提示：根据2020年11月6日《 开封市人民政府关于公布民法典涉及规章和规范性文件清理结果的通知》 （ 汴政 [2020] 34号）规定，现行有效

税谱^®提示：根据《 开封市人民政府关于公布市政府规章和行政规范性文件清理结果的决定》（汴政 [2022] 11号》规定，继续有效。

税谱^®提示：根据《 开封市人民政府关于公布市政府规章和行政规范性文件清理结果的决定》（汴政〔2024〕10号》规定，继续有效

各县、区人民政府，市人民政府有关部门，各有关单位：

  《开封市企业还贷周转金使用管理办法（试行）》已经市政府同意，现印发给你们，请认真抓好贯彻落实。
  

开封市人民政府办公室
  2015年8月12日
  
  
  
  第一章总则
  
  第一条为缓解我市企业还贷周转金困难问题，支持企业健康发展，规范企业还贷周转金（以下简称还贷周转金）管理，制定本办法。
  第二条本办法所称的还贷周转金，是指为基本面较好，符合国家产业政策和信贷政策、生产经营正常、市场前景较好、资金周转暂时出现困难、银行给予续贷、具有还款能力的企业提供垫资服务的资金。
  第三条还贷周转金管理原则：企业申请、银行推荐、财政监督、封闭运行、专款专用。
  第四条还贷周转金规模暂定为由市财政出资5000万元、有关单位参与，共筹资3亿元。
  
  第二章管理机构
  
  第五条成立开封市企业还贷周转金领导小组（以下简称领导小组）。领导小组组长由市委常委、常务副市长担任，副组长由分管金融工作的副秘书长担任，成员单位由市财政局、市工业和信息化委员会、市住房和城乡建设局、市政府金融办、人行开封中支、市银监局组成，领导小组下设办公室，办公室设在市政府金融办，市政府金融办主任兼任办公室主任。领导小组办公室开设还贷周转金专用账户，指导开展还贷周转金和日常管理工作。
  
  第三章合作银行条件
  
  第六条在开封市设立分支机构的各银行业金融机构，与领导小组办公室签定合作业务协议书后成为合作银行，合作银行负责推荐企业申请使用还贷周转金。
  第七条合作银行承诺对其推荐使用还贷周转金的企业还款后给予续贷，时间原则上不超过10个工作日。
  
  第四章申请对象和申报程序
  
  第八条申请对象包括全市范围内正常生产经营、符合产业政策、负债合理、风险可控、信誉良好、贷款即将到期而资金周转出现暂时困难、需要提供短期垫资服务的企业。列入环保关停及淘汰落后产能名单的企业，在环保整改不达标或落后产能未淘汰前不得申报使用。
  第九条单笔申请还贷周转金额度控制在承贷银行承诺续贷额度的90％以内，且最高不超过1000万元，还贷周转金实行有偿使用，使用期限最长不能超过20个工作日。10个工作日内按每天0．5‰计收企业利息；超过10个工作日按每天1‰计收滞纳金；超过20个工作日，由合作银行承担全部责任，须在到期后5日内将还贷周转金本金、利息和滞纳金汇入还贷周转金专用账户。
  第十条还贷周转金申报审批程序：
  （一）企业向合作银行提出使用还贷周转金申请。
  （二）合作银行决定续贷后，在企业贷款到期日前至少7个工作日向领导小组办公室提出使用申请。提交材料包括《××银行推荐使用还贷周转金申请书》、《××企业还贷周转金承诺书》。
  （三）领导小组办公室负责初步审批，由领导小组组长或副组长签署审批意见。
  （四）领导小组办公室将还贷周转金转入企业在合作银行开设的结算账户，并通知承贷银行立即扣款。
  （五）承贷银行收到汇入的资金后，要确保实时扣款、办理企业还贷手续并负责按期续贷。
  （六）承贷银行在续贷后监督企业将还贷周转金本金、利息和滞纳金转入还贷周转金专用账户。
  （七）承贷银行负有对整个还贷周转金运行过程的资金监管责任。
  （八）如遇特殊情况，领导小组采取“一事一议”办法解决，相关企业、银行予以配合。
  
  第六章监督管理
  
  第十一条已承诺给企业续贷的承贷银行，应恪守承诺，按期足额续贷，不得随意变更，发现账户或资金等有异常情况的，须及时冻结账户并向领导小组办公室报告。对承贷银行推荐其企业客户使用还贷周转金后，未兑现续贷承诺的行为，要承担还贷周转金损失风险责任，并在全市予以通报，同时向其上级行通告，取消其当年享受市政府各类扶持、评先评优及奖励资格，并减少或转出在该银行的政府性存款。对骗取、挪用或不足额归还还贷周转金的企业，列入企业信用黑名单，取消对其各类政策、项目和资金扶持，通报有关部门及所属地政府，并依法追究其法律责任。
  
  第七章附则
  
  第十二条本办法自印发之日起施行。
  
  附件：1．开封市企业还贷周转金工作领导小组成员名单
  2．银行推荐使用还贷周转金申请书
  3．企业还贷周转金承诺书 汴政办2015—118附件2-3.doc
  附件1
  
  开封市企业还贷周转金工作领导小组成员名单
  
  组长：秦保强       市委常委、常务副市长
  副组长：魏振峰     市政府副秘书长
  成员：安洪海       市财政局局长
        张青春       市工业和信息化委员会主任
        王秋杰       市住房和城乡建设局局长
        荆毅民       市政府金融办主任
        赵继鸿       人行开封中支行长
        秦志锋       市银监局局长
  领导小组下设办公室，办公室设在市政府金融办，荆毅民兼任办公室主任，财政局党组成员、行政事业国有资产管理中心主任刘福启任办公室副主任。